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Sudeban

Por José Manuel Rotondaro (KonZ).- Al acercarse el fin de 2019, es usual que tanto a nivel personal como en las empresas se revise lo ocurrido en estos 12 meses que están por concluir y se haga un intento por avizorar lo que 2020 puede traer. En las torres financieras a estas alturas ya se tiene una buena idea de cómo pueden cerrar los balances. Es tiempo entonces de apurar transacciones pendientes que pueden ayudar a dar lustre a las cifras. En otros casos, estos días son proclives a la creatividad contable para ocultar -a las autoridades, públicos o accionistas- las cosas malas.

Por José Manuel Rotondaro (KonZ).- El Tribunal Supremo de Justicia ha demostrado repetidamente que es un simple instrumento para el logro de propósitos interesados, sin importar la legalidad o la justicia. El amparo concedido a un grupo de “clientes” del Banco del Orinoco NV el 3 de octubre es otro ejemplo, pero en este caso en beneficio de una persona particular, el banquero Víctor Vargas Irausquín.

Por José Manuel Rotondaro (KonZ).- Los bancos de Víctor Vargas no están en capacidad de devolver los depósitos que han recibido. Los hechos de Banco Orinoco, Curazao, Allbank, Panamá y ahora BOI Bank de Antigua, así lo confirman. La propia situación del BOD en Venezuela queda entredicho. La última información que se maneja es que el banco en República Dominicana, Bancamérica, ha entrado en revisión.

Por José Manuel Rotondaro (KonZ).- A esta altura del mes de agosto, el BCV ya debe tener listo los estados financieros del semestre del año. A juzgar por lo que deja entrever el balance de mayo, este sería el primer ejercicio en el cual tendrá pérdidas operativas, no vinculadas a sus operaciones monetarias o cambiarias.

Por José Antonio Bautista.- La Superintendencia de Bancos levantó este 28 de febrero la medida de intervención dictada contra Banesco el 4 de mayo de 2018. Sudeban al mismo tiempo le asignó a Banesco la obligación de presentar antes del 15 de marzo de 2019 un plan que contemple la configuración de los niveles y categorías de acceso a la información de sus clientes y de sus operaciones a los órganos de supervisión.

Por José Manuel Rotondaro.- De todos los sectores económicos, muchos consideran que la banca ha sido la menos afectada durante los 20 años de chavismo. El proceso destructivo causado por el régimen y que ha arrasado con pequeñas, medianas y grandes empresas industriales y de servicios, no parece haber hecho mella en la banca privada.

José Antonio Bautista.- Nuevamente la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban) se pronuncia en relación con el acceso a la banca por Internet. Esta vez en un Comunicado Oficial montado en su cuenta en [email protected] de hoy 6 de diciembre. ¿Cómo entenderlo?

Por José Manuel Rotondaro.- Hay a la vez una revuelta de muy bajo perfil, en la cual calladamente los funcionarios de organismos descentralizados y autónomos están desechando la aplanadora, al menos para un segmento selecto de la nómina.
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Antulio Moya (KonZ/Rendivalores).- Este miércoles se celebró la Asamblea Ordinaria de Accionistas de Banco Nacional de Crédito (BNC). A pesar del difícil entorno macroeconómico, la institución se ha consolidado como uno de los bancos de estrato mediano más importantes del país, con una saludable cartera de créditos y una base de clientes que va en aumento. Sin embargo, antes de analizar la situación de BNC, es importante comprender el contexto de la banca venezolana.

Juan Carlos Zapata (ALnavío).- Un documento de hace más de un lustro apunta que el malogrado Banco del Orinoco NV era prioritario en el esquema de Víctor Vargas Irausquín. Tanto que, según el escrito, el banquero prefirió operar un banco en Curazao antes que en Nueva York. Esta decisión que no cuadra en la mente de ningún otro banquero tiene su historia. Un relato que todavía no llega al final pero que apunta que no será feliz. De hecho, lo que era prioridad hoy es otra cosa. Para Vargas, el Banco del Orinoco ya no existe. Es un banco fantasma.

Por José Manuel Rotondaro.- Debo confesar que la pregunta me agarró desprevenido. No tanto por quien la formuló, uno de esos negociantes siempre a la caza de una buena oportunidad. Soltada de improviso, en medio de una conversación sobre otros temas no relacionados, no le doy mayor relevancia pues creo que aún es temprano para que empiecen a revolotear sobre Caracas ese tipo de especuladores.

José Antonio Bautista.- La Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario, Sudeban, endurece las responsabilidades de todos los empleados de la banca, desde su máximo nivel jerárquico hasta los trabajadores de inferior rango en sus obligaciones de identificar, mitigar y reportar los riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. Sin embargo, atrás quedaron las obligaciones exclusivas del personal subalterno y la asignación de las responsabilidades por incumplimientos a las áreas especializadas en la materia.

Por José Manuel Rotondaro.- En un ambiente normal, las instituciones financieras y los supervisores tendrían preparados las medidas para mitigar el efecto de los riesgos que pueda enfrentar el sector: ajuste cambiario, ajuste de tasas de interés y específicamente el colchón que provee el capital.

LO MEJOR DE 2018

José Antonio Bautista.- La Sudeban acaba de girar una nueva circular. Y allí deja en claro que desde el exterior no se pueden hacer transferencias a otras personas ni pagar tarjetas de crédito. ¿Qué hay que hacer?